Должностная инструкция финансового консультанта-стажера <1>
(младшего финансового консультанта, специалиста (тьютора) по финансовому просвещению)
(профессиональный стандарт «Специалист по финансовому консультированию»)
1. Общие положения
1.1. Финансовый консультант-стажер относится к категории специалистов.
1.2. На должность финансового консультанта-стажера принимается лицо:
1) имеющее высшее образование — бакалавриат;
2) имеющее стаж работы в финансовой сфере не менее одного года.
1.3. Финансовый консультант-стажер должен знать:
1) конъюнктуру и механизмы функционирования финансовых рынков;
2) базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги;
3) характеристики финансовых продуктов и услуг;
4) методы экономической диагностики рынка финансовых услуг;
5) технологии сбора первичной финансовой информации;
6) основы гражданского, семейного и трудового права, регулирующие финансовые отношения домохозяйств и влияющие на сферу управления личными финансами;
7) нормативную базу в области финансовой деятельности;
8) основные мировые и российские тенденции изменения законодательства, регулирующего финансовую деятельность;
9) основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики;
10) современную финансовую систему и финансовый рынок, историю развития финансовой системы и финансового рынка;
11) современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансами;
12) систему розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств (инвестиционные, кредитные, страховые, пенсионные), их качественные, количественные характеристики;
13) принципы работы, область применения и принципиальные ограничения методов и средств статистического анализа;
14) методы сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий;
15) технологии проведения социологических и маркетинговых исследований;
16) основы социологии, психологии;
17) основы инвестиционного менеджмента и инвестиционного маркетинга;
18) экономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услуг;
19) основы психологии общения;
20) принципы ведения консультационной работы с клиентами;
21) этику делового общения;
22) технологию ведения переговоров (телефонных переговоров);
23) порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг;
24) методы работы в кризисных ситуациях;
25) передовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторами;
26) законы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательство;
27) кодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторами;
28) порядок составления и правила оформления финансовой документации в организации;
29) нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы:
— подбора кредитных продуктов;
— оформления банковских депозитов, обезличенных металлических счетов;
— оформления страховых продуктов;
— оформления инвестиционных продуктов;
— оформления инвестиционно-накопительных продуктов;
30) требования к содержанию документов, обеспечивающих проведение сделок;
31) нормативные и методические документы, регламентирующие работы по информационному обеспечению в организации;
32) стандарты финансового учета и отчетности;
33) правила оформления текста соответствующих документов;
34) Правила внутреннего трудового распорядка организации;
35) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;
36) ……………….. (другие требования к необходимым знаниям)
1.4. Финансовый консультант-стажер должен уметь:
1) мыслить системно, структурировать информацию;
2) владеть базовыми навыками работы на персональном компьютере;
3) производить информационно-аналитическую работу по рынку финансовых продуктов и услуг;
4) получать, интерпретировать и документировать результаты исследований;
5) применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации;
6) работать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениями;
7) сравнивать параметры финансовых продуктов;
8) организовывать и проводить деловые переговоры;
9) организовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услуг;
10) предотвращать и улаживать конфликтные ситуации;
11) систематизировать финансовую и юридическую информацию;
12) пользоваться техническими средствами проверки подлинности документов;
13) использовать банкоматы, платежные терминалы;
14) проверять правильность заполнения клиентом документов;
15) создавать комфортные условия для клиента в процессе оформления документов;
16) работать с оргтехникой;
17) оформлять документацию по финансовым сделкам в соответствии с действующими требованиями поставщиков финансовых услуг;
18) разъяснять клиентам содержание финансовых и юридических документов в пределах своей компетенции;
19) работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности;
20) …………….. (другие навыки и умения)
1.5. Финансовый консультант-стажер в своей деятельности руководствуется:
1) ………………….. (наименование учредительного документа)
2) Положением о ……………………. (наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) ………………… (наименования локальных нормативных актов, регламентирующих трудовые функции по должности)
1.6. Финансовый консультант-стажер подчиняется непосредственно ……………… (наименование должности руководителя)
1.7. …………………. (другие общие положения)
2. Трудовые функции
2.1. Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг:
1) мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков;
2) подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов;
3) консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности).
2.2. ………………. (другие функции)
3. Должностные обязанности
3.1. Финансовый консультант-стажер исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 1 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) проводит исследование финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации);
2) осуществляет сбор информации по спросу на рынке финансовых услуг;
3) осуществляет сбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексе;
4) оценивает качество, достаточность и надежность информации по контрагентам;
5) составляет подробные паспорта финансовых продуктов;
6) составляет аналитические заключение, рейтинги, прогнозы с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерами;
7) осуществляет организацию сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследований;
8) проводит мониторинг информационных источников финансовой информации;
9) проводит анализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынков;
10) осуществляет организацию и поддержание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствами.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов;
2) обеспечивает взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса;
3) осуществляет операционное и информационное обслуживание клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией;
4) проводит встречи с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте);
5) проводит телефонные переговоры с потенциальными контрагентами;
6) проводит личные переговоры с представителями кредитного учреждения;
7) обсуждает, определяет условия сотрудничества, подписывает документы о сотрудничестве;
8) получает информацию об основных показателях финансовой ситуации клиента, проводит мониторинг финансовых возможностей клиента;
9) уточняет у клиента существенную дополнительную информацию;
10) развивает и поддерживает долгосрочные отношения с клиентами;
11) осуществляет выбор форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации;
12) осуществляет определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 3 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет консультирование по оформлению:
— документов на выдачу кредитов;
— документов на открытие депозитов физическим лицам;
— документов на выпуск пластиковых карт;
— договоров банковского счета с клиентами;
— соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг;
— дилерских операций с ценными бумагами;
— депозитарных операций с ценными бумагами;
— операций по определению взаимных обязательств (клиринг);
— операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металлов;
— операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металлов;
2) осуществляет консультирование по регистрации и открытию брокерских счетов;
3) осуществляет подготовку и проверку документов, участвующих в финансовых операциях;
4) обеспечивает качественное ведение заявок в системе организации данных по клиентам;
5) составляет регулярную аналитическую отчетность для клиентов и вышестоящего руководства;
6) проводит анализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организацией;
7) осуществляет проверку документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в них;
8) осуществляет контроль подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультирования.
3.1.4. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.5. ……………………. (другие обязанности)
3.2. В рамках выполнения своих трудовых функций финансовый консультант-стажер соответствует этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями).
3.3. ……………….. (другие положения о должностных обязанностях)
4. Права
4.1. Финансовый консультант-стажер имеет право:
4.1.1. Участвовать в обсуждении проектов решений, в совещаниях по их подготовке и выполнению.
4.1.2. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.
4.1.3. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.
4.1.4. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.
4.1.5. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.
4.1.6. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.
4.2. ………………….. (иные права)
5. Ответственность
5.1. Финансовый консультант-стажер привлекается к ответственности:
— за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о бухгалтерском учете;
— правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, — в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
— причинение ущерба организации — в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. ………………… (другие положения об ответственности)
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе Профессионального стандарта «Специалист по финансовому консультированию», утвержденного Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 19.03.2015 N 167н, с учетом ………………. (реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией подтверждается ……………… (подписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой частью настоящей инструкции (в журнале ознакомления с должностными инструкциями); в экземпляре должностной инструкции, хранящемся у работодателя; иным способом)
6.3. …………………. (другие заключительные положения)
———————————
Информация для сведения:
<1> В соответствии с Профессиональным стандартом «Специалист по финансовому консультированию», утвержденным Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 19.03.2015 N 167н, иное возможное наименование должности — «младший финансовый консультант», «специалист (тьютор) по финансовому просвещению».