Должностная инструкция руководителя подразделения по ПОД/ФТ (заместителя руководителя подразделения по ПОД/ФТ) <1>
(профессиональный стандарт «Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)»)
1. Общие положения
1.1. На должность руководителя подразделения по ПОД/ФТ принимается лицо:
1) имеющее высшее образование — специалитет, магистратура;
2) освоившее дополнительные профессиональные программы — программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки;
3) имеющее опыт работы не менее 2 лет.
1.2. К работе, указанной в п. 1.1 настоящей инструкции, допускается лицо:
1) не имеющее судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики;
2) не имеющее фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя.
1.3. Руководитель подразделения по ПОД/ФТ должен знать:
1) законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты, международные акты и стандарты, регулирующие отношения в сфере ПОД/ФТ;
2) методы стратегического управления и планирования;
3) компетенцию уполномоченного органа в сфере ПОД/ФТ;
4) виды деятельности и отчетность работника, ответственного за работу в области ПОД/ФТ;
5) цели и структуру сектора финансовых услуг;
6) основные виды финансовых услуг и продуктов в профильном секторе, их функции и назначение;
7) услуги и продукты, которые предоставляет организация;
8) основные подходы к оценке эффективности деятельности и методы оценки;
9) принципы и методики выявления потребностей в обучении;
10) правила внутреннего контроля, программы и процедуры, регламентирующие выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ;
11) методы управления персоналом;
12) международные и региональные организации в сфере ПОД/ФТ;
13) перечень стран и территорий, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег;
14) перечень предикатных преступлений в отношении ОД/ФТ;
15) типологию отмывания денег;
16) методы и формы контроля деятельности работников;
17) Правила внутреннего трудового распорядка;
18) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;
19) ………………. (другие требования к необходимым знаниям)
1.4. Руководитель подразделения по ПОД/ФТ должен уметь:
1) осуществлять планирование деятельности в рамках выполняемых задач;
2) организовывать и координировать работу работников, находящихся в подчинении, для решения поставленных задач;
3) оценивать и контролировать деятельность работников, находящихся в подчинении;
4) планировать перспективную потребность в кадрах;
5) разрабатывать предложения по организации и проведению обучения и профессиональной подготовки работников;
6) применять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля;
7) разрабатывать документы, рекомендации, методические материалы по направлению деятельности подразделения;
8) подготавливать отчетные материалы по установленной форме;
9) разрабатывать должностные обязанности работника (работников), отвечающего за недопущение ОД/ФТ и представление отчетности по ПОД/ФТ;
10) позиционировать деятельность в целях ПОД/ФТ в качестве приоритетного направления работы;
11) разъяснять важность выполнения программ и процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
12) разъяснять законодательство в сфере ПОД/ФТ, нормативные правовые акты и правила внутреннего контроля;
13) контролировать выполнение работниками поставленных задач;
14) формулировать задачи и контролировать их исполнение;
15) ………………. (другие навыки и умения)
1.5. Руководитель подразделения по ПОД/ФТ в своей деятельности руководствуется:
1) ………………. (наименование учредительного документа)
2) Положением о ………………. (наименование структурного подразделения)
3) настоящей должностной инструкцией;
4) ………………. (наименования локальных нормативных актов, регламентирующих трудовые
функции по должности)
1.6. Руководитель подразделения по ПОД/ФТ подчиняется непосредственно ………………. (наименование должности руководителя)
1.7. ………………. (другие общие положения)
2. Трудовые функции
2.1. Организация финансового мониторинга в целях ПОД/ФТ в организации:
1) организация разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации;
2) организация работы по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации;
3) организация работы по выявлению операций (сделок), подлежащих контролю в целях ПОД/ФТ, в организации;
4) организация контроля реализации работниками организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
2.2. ………………. (другие функции)
3. Должностные обязанности
3.1. Руководитель подразделения по ПОД/ФТ исполняет следующие обязанности:
3.1.1. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 1 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) осуществляет определение:
— нормативных правовых актов и нормативных документов в сфере ПОД/ФТ для разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации;
— области применения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации;
— порядка взаимодействия с уполномоченным органом, принимающим меры по ПОД/ФТ;
— порядка обеспечения конфиденциальности клиентской информации при направлении сообщений, касающихся ОД/ФТ;
— ответственности и отчетности работников организации в вопросах недопущения (предотвращения) ОД/ФТ;
— процедуры оценки рисков ОД/ФТ и реализации мер по надлежащей оценке клиента («знай своего клиента») при установлении деловых отношений с клиентами;
— методов и мер по контролю и оценке эффективности реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
— мер реагирования организации на несоблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
2) утверждает график (сроки) разработки программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
3) руководит разработкой программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4) определяет функции и обязанности подразделений и работников организации по обеспечению выполнения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
5) осуществляет организацию разработки и актуализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
6) представляет на утверждение руководству организации правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
3.1.2. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 2 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) определяет перечень структурных подразделений организации, к компетенции которых отнесена реализация настоящих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
2) направляет на утверждение руководству организации перечень структурных подразделений, к компетенции которых отнесена реализация правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
3) выполняет разграничение зон ответственности между подразделениями организации при реализации правил внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ;
4) определяет порядок действий подразделений и работников по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
5) распределяет должностные обязанности работников по реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
6) осуществляет организацию:
— взаимодействия подразделений организации при реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
— взаимодействия с дочерними организациями, филиалами и представительствами, расположенными за пределами территории Российской Федерации, по вопросам ПОД/ФТ;
— реализации программы управления рисками ОД/ФТ;
— работы по принятию решений о квалификации операций клиентов в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ;
— работы по принятию решений и составлению предписаний о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, временном приостановлении операций (сделок), об отказе от заключения договора с клиентом в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ;
— работы по расторжению договора с клиентом в установленном порядке в целях ПОД/ФТ;
— работы по обучению работников методам ПОД/ФТ;
— информирования работников организации об изменениях в законодательстве и нормативных требованиях в сфере ПОД/ФТ;
— распространения в организации перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
— обновления перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
— информирования работников о типологиях отмывания денег.
3.1.3. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 3 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) определяет порядок представления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях (сделках) в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ;
2) определяет работников организации, которые уполномочены направлять сообщения об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и о подозрительных операциях (сделках) и деятельности в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ;
3) осуществляет организацию:
— информирования работников о порядке действий при оценке соответствия операций (сделок) операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю, или признакам, указывающим на необычный характер операции (сделки);
— взаимодействия подразделений организации при выявлении операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок) в целях ПОД/ФТ;
— формирования сообщений о выявленной операции (сделке) в организации для направления в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ;
— направления сообщений о выявленной операции (сделке) в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ;
— разработки системы мер, принимаемых в отношении клиентов и их операций, в целях ПОД/ФТ и доведения их до сведения работников;
— доведения до сведения работников организации системы мер в целях ПОД/ФТ, принимаемых в отношении клиентов и их операций (сделок);
— проведения финансовых расследований и подготовки информационно-аналитических материалов в целях ПОД/ФТ;
— представления информации и документов работникам уполномоченного органа или надзорного органа при проведении ими проверок деятельности организации по вопросам ПОД/ФТ;
4) осуществляет контроль исполнения порядка представления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях (сделках) в уполномоченный орган в сфере ПОД/ФТ.
3.1.4. В рамках трудовой функции, указанной в пп. 4 п. 2.1 настоящей должностной инструкции:
1) определяет лицо (подразделение) организации, ответственное за осуществление контроля реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
2) осуществляет организацию:
— подготовки плана проверок выполнения работниками организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
— реализации плана проверок выполнения работниками организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
— учета данных о нарушениях правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации;
— анализа данных о нарушениях правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для выявления причин нарушений;
— мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ в организации;
— контроля соблюдения режима конфиденциальности и нераспространения третьим лицам информации и сведений о ПОД/ФТ в организации;
— подготовки отчета о результатах реализации правил внутреннего контроля и рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ, а также текущей отчетности по вопросам ПОД/ФТ;
3) представляет в установленном порядке руководству организации отчет о результатах реализации правил внутреннего контроля и рекомендуемые меры по улучшению системы ПОД/ФТ, а также текущую отчетность по вопросам ПОД/ФТ;
4) представляет в установленном порядке руководству организации отчет об эффективности системы ПОД/ФТ;
5) осуществляет контроль мероприятий по устранению выявленных нарушений в целях ПОД/ФТ в организации;
6) представляет руководству организации отчеты о проведении проверок соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с рекомендациями по устранению выявленных нарушений.
3.1.5. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.
3.1.6. ………………. (другие обязанности)
3.2. ………………. (другие положения о должностных обязанностях)
4. Права
Руководитель подразделения по ПОД/ФТ имеет право:
4.1. Знакомиться с проектами решений директора организации, касающихся деятельности подразделения.
4.2. Подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции.
4.3. Инициировать и проводить совещания по производственно-хозяйственным и финансово-экономическим вопросам.
4.4. Запрашивать и получать от структурных подразделений необходимую информацию, документы.
4.5. Проводить проверки качества и своевременности исполнения поручений.
4.6. Требовать прекращения (приостановления) работ (в случае нарушений, несоблюдения установленных требований и т.д.), соблюдения установленных норм, правил, инструкций; давать указания по исправлению недостатков и устранению нарушений.
4.7. Вносить на рассмотрение руководства организации представления о приеме, перемещении и увольнении работников, о поощрении отличившихся работников и о применении дисциплинарных взысканий к работникам, нарушающим трудовую и производственную дисциплину.
4.8. Требовать от руководства организации оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и прав.
4.9. ………………. (другие права)
5. Ответственность
5.1. Руководитель подразделения по ПОД/ФТ привлекается к ответственности:
— за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством о бухгалтерском учете;
— правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, — в порядке, установленном действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
— причинение ущерба организации — в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
5.2. ………………. (другие положения об ответственности)
6. Заключительные положения
6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе Профессионального стандарта «Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)», утвержденного приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 24.07.2015 N 512н, с учетом
………………. (реквизиты локальных нормативных актов организации)
6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).
Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией подтверждается ………………. (росписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой частью настоящей инструкции (в журнале ознакомления с должностными инструкциями); в экземпляре должностной инструкции, хранящемся у работодателя; иным способом)
6.3. ………………. (другие заключительные положения)
———————————
<1> В соответствии с Профессиональным стандартом «Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)», утвержденным Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 24.07.2015 N 512н, иное возможное наименование должности — «заместитель руководителя подразделения по ПОД/ФТ».